贵阳市劳动保障监察条例
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贵阳市劳动保障监察条例
贵州省贵阳市人大常委会
贵阳市劳动保障监察条例
（2009年10月16日贵阳市第十二届人民代表大会常务委员会第二十次会议通过，2010年1月8日贵州省第十一届人民代表大会常务委员会第十二次会议批准）
第一章 总 则
第一条 为了贯彻实施劳动和社会保障（以下称劳动保障）法律、法规，规范劳动保障监察工作，维护劳动者和用人单位的合法权益，根据《中华人民共和国劳动法》、《劳动保障监察条例》等有关法律、法规的规定，结合本市实际，制定本条例。
第二条 本市行政区域内对企业、个体经济组织、民办非企业单位（以下称用人单位），以及职业中介、职业技能培训和职业技能考核鉴定机构的劳动保障监察，适用本条例。
对与劳动者建立劳动关系的国家机关、事业单位、社会团体实施劳动保障监察，依照本条例执行。
第三条 市人民政府劳动保障行政主管部门按照管辖权限负责全市的劳动保障监察工作。区、县（市）人民政府劳动保障行政主管部门按照管辖权限负责本行政区域内的劳动保障监察工作。
县级以上人民政府有关部门按照职责，协同做好劳动保障监察工作。
第四条 各级工会组织应当依法维护劳动者的合法权益，对用人单位遵守劳动保障法律、法规的情况进行监督。
第五条 县级以上人民政府劳动保障行政主管部门应当配备劳动保障监察员具体负责劳动保障监察工作。
第六条 劳动保障监察所需经费列入同级财政预算。
第七条 任何组织或者个人对违反劳动保障法律、法规的行为有权向劳动保障行政主管部门举报、投诉。
对举报属实，为查处重大违反劳动保障法律、法规的行为提供主要线索和证据的举报人，劳动保障行政主管部门应当给予奖励。
第二章 劳动保障监察职责和内容
第八条 劳动保障行政主管部门实施劳动保障监察，履行下列职责：
（一）宣传贯彻劳动保障法律、法规；
（二）检查用人单位以及职业中介、职业技能培训和职业技能考核鉴定机构执行劳动保障法律、法规的情况；
（三）受理对违反劳动保障法律、法规行为的举报、投诉；
（四）依法查处违反劳动保障法律、法规的行为。
第九条 劳动保障行政主管部门对用人单位劳动用工情况实施监察，重点监察下列行为：
（一）未依法订立、履行、变更、解除或者终止劳动合同的；
（二）以担保或者其他名义向劳动者收取财物、扣押证件等的；
（三）未建立职工名册和工资发放清册的；
（四）未出具解除或者终止劳动关系的证明，未办理劳动者档案和社会保险关系转移手续的；
（五）未依法制定和执行内部劳动保障规章制度的。
第十条 劳动保障行政主管部门对用人单位支付劳动报酬及经济补偿的情况实施监察，重点监察下列行为：
（一）未依法支付劳动者工资、加班工资的；
（二）低于最低工资标准支付劳动者工资的；
（三）解除或者终止劳动合同后，未依法支付劳动者经济补偿的。
第十一条 劳动保障行政主管部门对用人单位办理社会保险事项的情况实施监察，重点监察下列行为：
（一）未依法办理社会保险登记的；
（二）未依法缴纳社会保险费的。
第十二条 劳动保障行政主管部门对用人单位遵守工作时间及劳动保护规定的情况实施监察，重点监察下列行为：
（一）未依法执行工作时间规定的；
（二）未依法执行休息、休假规定的；
（三）未依法执行女职工和未成年工特殊劳动保护规定的；
（四）违反禁止使用童工规定的。
第十三条 劳动保障行政主管部门对职业技能培训、职业技能考核鉴定机构遵守劳动保障法律法规的情况实施监察，重点监察下列行为：
（一）未经许可或者超出许可范围从事职业技能培训、职业技能考核鉴定活动的；
（二）发布虚假招生培训信息的；
（三）非法颁发或者伪造培训证书、结业证书、职业资格证书的；
（四）伪造、变造、转让许可证的；
（五）管理混乱严重影响教育教学，产生恶劣社会影响的。
第十四条 劳动保障行政主管部门对职业中介机构遵守劳动保障法律法规的情况实施监察，重点监察下列行为：
（一）未经许可从事职业中介活动的；
（二）未公示营业执照、许可证、服务项目及收费标准等的；
（三）违法收取职业中介服务费用的；
（四）提供虚假就业信息的；
（五）收取押金、扣押证件等的；
（六）未按照规定参加年审、办理变更手续、设立分支机构的。
第十五条 劳动保障行政主管部门对劳务派遣单位和用工单位遵守劳务派遣有关规定的情况实施监察。
第十六条 劳动保障行政主管部门对推行工资保证金制度的用人单位交纳工资保证金的情况实施监察。
第十七条 劳动保障行政主管部门对法律、法规规定的其他劳动保障监察内容实施监察。
第十八条 劳动保障监察员在履行监督检查职责时，不得有下列行为：
（一）妨碍被检查单位正常的生产、经营活动；
（二）利用职务之便谋取利益；
（三）泄露被检查单位的商业秘密；
（四）参与被检查单位安排的有碍公正执法的活动；
（五）其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为。
第三章 劳动保障监察实施
第十九条 劳动保障监察采取日常检查、专项检查、举报案件查处和书面审查等方式进行。
第二十条 劳动保障监察员进行调查、检查，不得少于2人，并且应当佩带劳动保障监察标志、出示劳动保障监察证件。
第二十一条 查处违反劳动保障法律、法规行为的案件，除按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序处理外，必须立案查处的，应当按照下列程序进行：
（一）登记立案；
（二）调查取证；
（三）依法作出处罚、处理决定，制作处罚、处理决定书；
（四）送达。
劳动保障行政主管部门作出责令停产停业、吊销许可证或者执照、较大数额罚款等行政处罚决定之前，应当告知当事人有要求举行听证的权利；当事人要求听证的，劳动保障行政主管部门应当组织听证。
第二十二条 劳动保障行政主管部门在作出行政处罚、处理决定前，应当告知当事人作出行政处罚、处理决定的事实、理由、依据，以及其依法享有的权利。
第二十三条 劳动保障监察案件立案后，当事人下落不明、无法取得相关证据或者因其他法定事由，致使调查无法进行的，经本级劳动保障行政主管部门负责人批准，可以中止案件的调查。中止调查的情形消除后，劳动保障行政主管部门应当在3个工作日内恢复调查。中止查处的时间不包含在劳动保障行政主管部门的办案时限内。
第二十四条 劳动保障监察案件立案后有下列情形之一的，可以撤销立案：
（一）违法事实不能成立的；
（二）违法情节轻微，且已改正的；
（三）被调查单位依法宣告破产、解散、关闭，没有财产进行分配，又没有相关义务承受人的；
（四）不属于立案的劳动保障行政主管部门管辖的；
（五）不属于劳动保障行政主管部门监察职权范围的；
（六）已经进入或者应当通过劳动争议处理或诉讼程序办理的；
（七）违法行为发生超过2年，并且未被举报、投诉的；
（八）法律、法规规定应当撤销立案的其他情形。
第二十五条 用人单位接受劳动保障行政主管部门调查拖欠工资案件时，应当在规定期限内提供工资支付凭证等证据。对拒绝提供或者逾期不提供的，劳动保障行政主管部门可以根据投诉人提供的合法有效证据认定。
第二十六条 劳动保障行政主管部门在查处用人单位克扣或者故意拖欠劳动者工资、拒不缴纳社会保险费以及职业中介机构骗取求职者中介服务费等案件时，发现当事人有转移财产或者逃匿迹象的，经报请劳动保障行政主管部门主要负责人批准，可以查封、扣押其价值相当的财物。
查封或者扣押前款规定的当事人的财物时，应当听取当事人的陈述和申辩，并将查封、扣押决定书和查封、扣押财物清单当场交付当事人确认。
第二十七条 劳动保障行政主管部门实施查封、扣押的期限不得超过30日；案情复杂的，经本级劳动保障行政主管部门负责人批准，可以延长30日。
第二十八条 劳动保障行政主管部门采取查封、扣押措施后，当事人在规定期限内履行了义务的，将查封、扣押的物品退还当事人；当事人逾期未履行义务的，将查封、扣押的物品依法拍卖，所得款项用于支付劳动者的报酬或者有关费用，不足部分继续追偿，多出部分退还当事人。
第四章 法律责任
第二十九条 用人单位未按照规定为劳动者办理档案和社会保险关系转移手续的，由劳动保障行政主管部门责令改正。
第三十条 用人单位未以货币形式支付劳动者劳动报酬的，由劳动保障行政主管部门责令限期改正；逾期不改正的，按照每名劳动者100元以上500元以下的标准处以罚款。
第三十一条 用人单位未按照规定以职工身份为劳动者缴纳社会保险费的，由劳动保障行政主管部门责令限期改正，并且处欠缴或者少缴数额1倍以上3倍以下的罚款。
第三十二条 劳务派遣单位有下列情形之一的，由劳动保障行政主管部门责令改正；情节严重的，按每人1000元以上5000元以下的标准处以罚款：
（一）未按规定与被派遣劳动者订立劳动合同的；
（二）未按规定与用工单位订立劳务派遣协议或者未将协议内容告知被派遣劳动者的；
（三）向被派遣劳动者收取费用的；
（四）以非全日制用工形式招用被派遣劳动者的；
（五）低于当地最低工资标准支付无工作期间的被派遣劳动者报酬的；
（六）克扣用工单位按照劳务派遣协议支付给被派遣劳动者的劳动报酬的。
第三十三条 用工单位有下列情形之一的，由劳动保障行政主管部门责令改正；情节严重的，按每人1000元以上5000元以下的标准处以罚款：
（一）未按规定与劳务派遣单位签订劳务派遣协议或者未告知被派遣劳动者工作要求和劳动报酬的；
（二）向被派遣劳动者收取费用的；
（三）安排被派遣劳动者加班不依法支付加班工资的；
（四）违法延长被派遣劳动者工作时间的；
（五）将被派遣劳动者再派遣到其他用人单位的。
第三十四条 用人单位设立劳务派遣单位向本单位或者所属单位派遣劳动者的，由劳动保障行政主管部门责令改正；情节严重的，按每人1000元以上5000元以下的标准处以罚款。
第三十五条 职业技能培训机构或职业技能考核鉴定机构有下列情形之一的，由劳动保障行政主管部门责令限期改正；有违法所得的，没收违法所得，并处1万元以上5万元以下的罚款；情节严重的，吊销许可证；有（二）、（三）项情形的，对主要责任人并处5000元以上1万元以下的罚款：
（一）超出许可证规定的业务范围从事职业技能培训、职业技能考核鉴定活动的；
（二）伪造、变造、转让许可证的；
（三）非法颁发或者伪造培训证书、结业证书、职业资格证书的；
（四）发布虚假招生培训信息的；
（五）管理混乱严重影响教育教学，产生恶劣社会影响的。
第三十六条 职业中介机构有下列情形之一的，由劳动保障行政主管部门责令改正，情节严重的，吊销许可证：
（一）未参加年度审验或者年度审验不合格的；
（二）变更名称、住所、法定代表人等未按照设立许可程序办理变更手续的；
（三）未经批准设立分支机构的。
第三十七条 推行工资保证金制度的用人单位未按照规定交纳工资保证金的，由劳动保障行政主管部门责令限期交纳，逾期仍不交纳的，处以应交金额1%以上10%以下的罚款，罚款金额不足5万元的，按5万元处罚。
第三十八条 用人单位不按照规定参加劳动保障监察书面审查的，由劳动保障行政主管部门责令限期改正，逾期不改正的，处以500元以上5000元以下的罚款。
第三十九条 劳动保障监察员违反本条例第十八条的规定，致使用人单位、劳动者的合法权益遭受损害的，由劳动保障行政主管部门给予行政处分。
第四十条 劳动保障行政主管部门及劳动保障监察员违法行使职权，侵犯用人单位或者劳动者的合法权益造成直接经济损失的，应当依法赔偿。
第四十一条 违反本条例其他规定的，依照有关法律、法规的规定予以处罚。
第五章 附 则
第四十二条 本条例自2010年3月1日起施行。1996年10月25日贵阳市第九届人民代表大会常务委员会第三十一次会议通过，1996年11月29日贵州省第八届人民代表大会常务委员会第二十五次会议批准的《贵阳市劳动监察条例》同时废止。
最高人民法院研究室关于行政拘留日期折抵刑期问题的电话答复
最高人民法院研究室
最高人民法院研究室关于行政拘留日期折抵刑期问题的电话答复
1988年2月23日，最高人民法院研究室
湖北省高级人民法院：
你院鄂法研字（1988）3号《关于行政拘留日期折抵刑期的请示报告》收悉。经研究，答复如下：
我院1957年法研字第20358号批复规定：“如果被告人被判处刑罚的犯罪行为和以前受行政拘留处分的行为系同一行为，其被拘留的日期，应予折抵刑期。”这里所说的“同一行为”，既可以是判决认定同一性质的全部犯罪行为，也可以是同一性质的部分犯罪行为。只要是以前受行政拘留处分的行为，后又作为犯罪事实的全部或者一部分加以认定，其行政拘留的日期即应予折抵刑期。
附：湖北省高级人民法院关于行政拘留日期折抵刑期问题的请示报告
鄂法研字（1988）3号
最高人民法院：
罪犯胡治雄（男，现年22岁）因流氓和盗窃罪于1984年被分别判刑七年和五年，决定执行十一年。在此之前，胡于1982年曾因流氓活动和结伙殴打他人被行政拘留过两次，一次十天。一次十五天。1984年在追究其流氓犯罪行为中，除了新的流氓犯罪事实外，也对胡的上述违法行为作为流氓犯罪事实加以认定。
对胡两次被行政拘留的拘留期是否折抵刑期的问题意见不一。一种意见认为：根据最高人民法院1957年法研字第20358号文的规定，犯罪行为和以前受行政拘留处分的行为系同一行为，应折抵刑期。这里所指的“同一行为”是指判决认定同一性质的全部犯罪事实或部分犯罪事实，只要是以前被行政拘留的行为，后又作为犯罪认定，都应折抵刑期。另一种意见认为：最高法院批复所指的“同一行为”是指判决认定同一性质的全部犯罪事实，上述胡的流氓犯罪仅是判决认定流氓罪的一部分，不属于“同一行为”，应不予折抵刑期。不知上述哪一种理解适当，特予请示，请给予答复。
1988年1月18日
关于印发《人身保险业务档案管理规范》的通知
中国保险监督管理委员会
关于印发《人身保险业务档案管理规范》的通知
保监发〔2007〕51号
各人身保险公司：
《人身保险业务档案管理规范》（DA/T36－2007，以下简称《规范》）已经全国档案工作标准化技术委员会审查通过，并经国家档案局批准为推荐性行业标准，现予发布，自2007年7月1日起实施。现将有关要求通知如下：
一、请各人身保险公司充分认识业务档案管理的重要性，认真遵照《规范》要求，指定专门机构，设置岗位，配备责任心强、有敬业精神，熟悉人身保险业务和档案工作的管理人员，加强业务档案管理工作。
二、各人身保险公司必须建立健全业务档案的保密制度、归档制度、交接制度、库房管理制度、查（借）阅制度、鉴定销毁制度、统计制度等管理制度，以及档案工作人员岗位责任制、考核制度等，并严格执行。
三、各人身保险公司应根据《规范》中《业务文件保管期限表》，结合本公司的实际情况，制定本公司的业务档案保管期限，保管期限不能低于《规范》要求。
二○○七年六月二十五日
附件：人身保险业务档案管理规范
ICS 01.140.20
A 14
备案号：20848-2007
DA
中华人民共和国档案行业标准
DA/T 36—2007
人身保险业务档案管理规范
Specification of archives of life insurance business management
2007-06-06 发布 2007-07-01实施
国 家 档 案 局 发 布
前 言
本标准的附录A、附录B为规范性附录。
本标准由国家档案局提出并归口。
本标准起草单位：中国保险监督管理委员会、中国人寿保险股份有限公司。
本标准主要起草人：李世玲、刘娜、周纲、汪静。
人身保险业务档案管理规范
1 范围
本标准规定了人身保险业务文件归档、整理、保管、利用和过期销毁的要求和方法。
本标准适用于所有人身保险业务档案管理与利用。
2 规范性引用文件
下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。
GB/T 18894-2002 电子文件归档与管理规范
DA/T 15-1995 磁性载体档案管理与保护规范
DA/T 22-2000 归档文件整理规则
3 术语和定义
下列术语和定义适用于本标准。
3.1
人身保险业务文件 records of life insurance business
指人身保险公司在承保、保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的各种文字、图表、照片、声像等文件材料。
3.2
人身保险业务档案 archives of life insurance business
指具有保存价值的，经过鉴定、整理并归档的人身保险业务文件（3.1）
3.3
承保业务文件 underwriting records
指投保人向保险人提出投保要约直至缔结保险合同的过程中形成的文件。
3.4
保全业务文件 conservation records指人身保险公司为了维持人身保险合同的持续有效，根据保险合同条款约定及客户要求而提供的一系列保单服务过程中形成的文件。
3.5
理赔业务文件 claims records
指人身保险公司按照合同约定，承担保险责任、履行保险金给付义务的过程中形成的文件。
3.6
件 item
指归档业务文件的最小整理单位，一般以客户单次提交的业务申请及其相关的业务处理资料为一件。例如投保单及相关的投保资料可以为一件；投保补充资料可以为一件；保险合同送达回执书可以为一件；理赔申请书及相关的理赔申请资料可以为一件。
4 总则
4.1 人身保险公司应对本公司在业务工作中形成的各种文件材料做好分类、整理、归档、保管、定期鉴定及销毁工作，必须保证业务档案的安全、完整和准确。
4.2 人身保险公司对业务档案中记载的客户资料负有保密职责，严禁未经客户许可擅自对外泄露客户资料。
4.3 人身保险业务档案在采取纸质载体的同时，应辅助使用电子档案进行管理。归档业务文件同时存在相应的纸质及电子文件时，在内容、相关说明及描述上应保持一致。
5 管理机构和管理岗位职责
5.1 为保证人身保险业务档案管理工作正常运作，各人身保险公司应设立专门档案管理机构和岗位，配备熟悉人身保险业务和档案工作的专职管理人员。
5.2 人身保险公司对自身的业务档案可以采取自行管理、全部或部分委托具有相应档案管理资质的第三方管理的管理方式。
5.2.1 采取自行管理方式的，应集中到省级公司统一管理。
5.2.2 采取委托第三方管理方式的，应与第三方管理机构签订管理合同，明确有关要求，指定专门机构、专门人员负责监督该机构的运行。
5.3 档案管理机构和岗位的相关职责
5.3.1 按照国家有关法律、法规和公司有关规定制定符合本公司档案管理工作实际情况的档案管理实施细则。
5.3.2 按有关规定完成日常各类业务资料归档和保管等工作。档案管理人员要定期检查档案保管情况，对破损或变质的档案要及时采取措施进行抢救。
5.3.3按照规定开展档案的利用工作，为各项保险业务和管理工作服务。
5.3.4对于达到保管期限的业务档案应按档案鉴定销毁制度定期进行鉴定和销毁。
5.4 人身保险公司应建立和完善业务档案管理工作检查和考核制度。
6 业务文件的整理与归档
6.1 归档范围
6.1.1 投保人在投保过程中和人身保险公司在承保、合同保全、理赔及客户服务等业务处理及服务环节中直接形成的业务文件。(参见附录A 业务文件归档范围)
6.1.2 为保证业务档案的完整性，按照业务文件产生的业务环节，划定各类业务文件的归档范围。不论采取何种载体形式，在业务过程中产生的属于归档范围的业务文件，都应进行归档保管。
6.2 纸质业务文件整理与归档
6.2.1 各人身保险公司都必须建立健全业务文件归档制度，业务人员在业务处理完毕后，要按照各类业务文件的归档范围和排列顺序要求整理归档。
6.2.2 质量要求
归档纸质业务文件应齐全完整。已破损的文件应予修整，字迹模糊或易蜕变的文件应予复制。整理归档纸制业务文件所使用的书写材料、纸张、装订材料等应符合档案保管要求。
6.2.3 整理方法
6.2.3.1 装订
纸质业务文件的装订原则是以件为单位，一件一装订。可以采取线装、粘贴、连发卡式装订机或不锈钢钉装订的方法。
6.2.3.2 分类
纸质业务文件可以采用年度－业务环节（或机构）－保管期限等方法进行分类。分类方案一经确定应保持稳定。
6.2.3.3 排列
归档业务文件应在分类方案的最低一级类目内，按时间结合业务处理顺序等排列。
6.2.3.4 编目
归档业务文件应依据分类方案和排列顺序编制归档目录。归档业务文件应逐件编目。归档目录设置保险合同号、投保人、作业流水号、页数、备注等项目。
6.2.3.5 装具
6.2.3.5.1保存业务档案可以使用纸箱、档案盒及塑封等，装具规格不限，但应符合档案管理的要求，有利于档案的长期保管。
6.2.3.5.2 档案管理人员选取一定量装订好的待归档文件，按照归档目录顺序装入档案装具。装满一单位后，顺次装入下一单位。
6.2.3.5.3 档案装具应根据摆放方式的不同，在盒脊或底边设置年度、保管期限、类别、盒号等必备项，并可设置起止件号、起止业务流水号、件数等选择项。
6.2.3.5.4 备考表置于装具内档案之后，项目包括装具内档案情况说明、整理人、检查人和日期。
6.3 电子文件整理与归档
6.3.1 人身保险公司在业务处理过程中通过对纸质业务文件采取扫描方式形成影像类电子文件。
6.3.2通过质检的影像类电子文件及其他属归档范围的业务处理电子文件应按照规定及时归档。6.3.3 人身保险业务电子文件可以采取逻辑归档和物理归档两种方式。
6.3.4 逻辑归档
6.3.4.1 进行逻辑归档时，在保证电子文件与其对应的纸质文件的归档内容保持一致的条件下，可不改变原存储方式和位置，而仅将电子文件的管理权限向档案部门移交。
6.3.4.2 逻辑归档的电子档案的载体可以为硬件存储设备等。
6.3.4.3 应对记载电子档案的硬件存储设备的信息进行异地备份，并建立灾难数据恢复机制。
6.3.4.4 采取电子档案逻辑归档方式的人身保险公司，应有便捷的电子档案查询系统。
6.3.5 物理归档
6.3.5.1 在进行物理归档时，应保证电子文件的归档内容与其对应的纸质文件的归档内容一致，并按档案管理要求的格式将其存储到符合保管期限要求的脱机载体上，定期向档案部门移交。
6.3.5.2 档案管理人员按照规定的项目对电子档案的真实性、完整性和有效性进行检验，确定密级、归档范围和划定保管期限，由主管人员签署审核意见后做好相关登记。
6.3.5.3 把带有归档标识的电子档案集中，拷贝至耐久性好的载体上，一式两套，一套供查阅使用，一套异地保存。对于加密电子档案，则在解密后再制作拷贝。
6.3.5.4 存储电子档案的载体或装具上应贴有标签，标签上注明载体序号、卷宗号、类别号、密级、保管期限、存入日期、用于阅读电子档案的计算机程序或操作系统版本等，归档后的电子档案的载体设置成禁止写操作的状态。
6.3.5.5 对需要长期保存的电子档案，在每一个电子档案的载体中同时存有相应的机读目录。
7 业务档案的保管
7.1 保管期限
人身保险业务文件的保管期限必须划分准确，保管期限可分为保险合同终止之日起10年、保险合同终止之日起6年、档案形成之日起6年三类（参见附录二 业务文件保管期限表）。
7.2 保管要求
7.2.1 人身保险公司必须设置与本公司档案业务发展相适宜的档案库房。档案库房应符合抗震、防盗、防火、防高温、防水、防潮、防有害气体、防鼠、防尘、防虫、防霉、防强光等基本要求，保持适宜温湿度。
7.2.2 物理归档的电子档案应严格按照电子档案保管的相关规定执行，应直立存放于防尘、防垢、防变形的装具中，定期对档案进行抽样检查，如发现光盘、硬盘等存储设备出现损坏等问题，应及时抢救。
7.2.3 载有逻辑归档电子档案的存储设备应由信息技术部门进行维护管理。
7.3 档案管理人员调动岗位时应在离职前办理好档案库房和业务档案的交接手续。
8 业务档案的利用
8.1查、借阅业务档案应办理相关手续，严格遵守登记和审批制度。
8.2已经采取电子档案管理方式的，查阅档案时，应优先查阅电子档案，以保护档案原件。
8.3 借阅人员归还纸质业务档案后，档案管理人员应及时检查，确保业务档案为原件，如发现丢失、损坏、缺页等情况，应追究有关人员责任。
8.4 电子档案不对外提供借阅利用。内部查阅电子档案一般使用查阅盘或采取通过授权对电子档案管理系统查阅的方式。
9 业务档案的鉴定与销毁
9.1 人身保险公司应对超过保管期限的档案进行鉴定。鉴定工作应由业务档案管理部门和有关业务部门组成鉴定小组，对超过保管期限的档案提出存毁意见。
9.2 对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。
9.3 经核准销毁的纸质业务档案应送本行政区域保密部门指定的造纸厂进行销毁。
9.4 销毁电子档案的方式，包括销毁实体和销毁信息两种。实体销毁即焚毁或粉碎；信息销毁即对电子档案进行逻辑删除或改录信息。销毁已经物理归档的属于保密范围的电子档案应采用实体销毁方式。
9.5 销毁档案时，必须有两人监销，销毁人员及监销人员应在销毁清单上签字，严格防止业务档案遗失和泄密。销毁清单应按照销毁时间顺序永久保存备查。
附 录 A
（规范性附录）
业务文件归档范围
1 承保业务文件归档范围
1.1 核保审批类文件
1.2 投保单
1.3 团体保险保险单副本
1.4 团体保险被保险人清单
1.5 业务员报告书
1.6 首期收费凭证
1.7 体检报告类文件（包括但不限于病历）
1.8 各类问卷（包括但不限于健康告知书、补充告知书、财务资料及各类证明）
1.9 生存调查表或生存调查报告
1.10 保险公司保存的各类通知书、建议书及确认书
1.11 授权书类文件：如自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件
1.12 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件
1.13 保险合同送达回执书
1.14 其他材料
2 保全业务文件归档范围
2.1 申请书类文件，如：保险合同变更申请书、解除合同申请书、生存保险金/利差/红利领取申请书、恢复合同效力申请书、保险关系转移申请书、借款申请书、保险合同补/换发申请书等。
2.2 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的保全项目）
2.3 最近一期保险费收费凭证
2.4 客户身份类文件，如：投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等
2.5 授权书类文件，如：自动转账授权书、账户复印件、账户所有人身份证复印件
2.6 问卷类文件，如：补充告知问卷等
2.7 确认书类文件，如：投保单补充更正确认书、减额缴清确认书等
2.8 联系单类文件，如：保险关系转移联系单等
2.9 通知书类文件，如：保险关系转移通知书等
2.10 回执类文件，如：附加险续保通知书回执等
2.11 清单类文件，如：增/减人数清单等
2.12 证明类文件，如：单位证明等
2.13 领款凭证
2.14 批单（业务留存联）
2.15 其他材料
3 理赔业务文件归档范围
3.1 理赔申请书
3.2 理赔协议书
3.3 理赔委托书
3.4 理赔案件调查笔录
3.5 理赔计算书/理算报告
3.6 理赔案件调查报告
3.7 领款人身份及金额确认书
3.8 保险合同原件（适用于根据业务处理规则需要收回保险合同原件的理赔案件）
3.9 理赔案件抄单
3.10 文件交接凭证
3.11 各种证据材料及证明类文书
3.12 业务批单
3.13 客户身份类文件，如投保人身份证复印件、被保险人身份证复印件、受益人身份证复印件、监护人身份证复印件、受托人身份证复印件等
3.14 其他材料
附 录 B
（规范性附录）
业务文件保管期限表
序号 业务档案名称 纸质业务文件保管期限 电子业务文件保管期限 备注
一 承保业务文件类 按照归档文件进行分类
1 投保单 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
2 团体保险被保险人清单 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
3 体检报告 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
4 各类问卷 保险合同终止之日起10年 保险合同终止之日起10年
5 一年期及以下短期险承保业务留存凭证（如：航意险、旅游意外险等的承保业务留存凭证） 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
6 其他材料 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
二 保全业务文件类 按照保全项目进行分类
1 职业变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
2 投保人变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
3 受益人变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
4 合同效力恢复 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
5 权益转换 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
6 保险合同补/换发 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
7 保险合同代服务 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
8 保险关系转入 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
9 领取方式/年龄变更 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
10 减额缴清 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
11 补充告知 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
12 投保要约确认 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
13 付款方式/授权账户变更或撤销 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
14 保额增加权益 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
15 生存金转保 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
16 增/减人数 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
17 减少保额 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
18 解除保险合同 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
19 性别、出生日期、证件类别、证件号码错误更正 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
20 保险合同的质押 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
21 汇交保险合同与个人保险合同的转换 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起6年
22 红利/利差领取方式的变更 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
23 垫交 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年 包括取消垫交、申请垫交和垫交还款
24 出国告知 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
25 保险关系转出 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
26 新增附加险 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
27 附加险续保 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
28 地址/住址变更 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
29 文字错误更正 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
30 保单借款/还款 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
31 交费方式变更 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
32 生存领取 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年 包括满期、利差、红利领取
33 犹豫期解除合同 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
34 附加险加保、附加险减保 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
35 附加险终止续保 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
36 年金领取 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
37 其他材料 档案形成之日起6年 档案形成之日起6年
三 理赔业务文件类 按照归档文件进行分类
1 理赔申请书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
2 理赔协议书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
3 理赔委托书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
4 理赔案件调查笔录 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
5 理赔计算书/理算报告 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
6 理赔案件调查报告 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
7 领款人身份及金额确认书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
8 各种证据材料及证明类文书 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
9 其他材料 保险合同终止之日起6年 保险合同终止之日起10年
